Финансовый советник — это независимый специалист. Он не продает какой-то конкретный набор финансовых услуг. Задача финансового советника оценить, какие возможности актуальны именно в вашем случае. Также финансовый советник не заставляет вас покупать определенные продукты или инструменты. Он информирует вас о различных вариантах. Решение принимаете вы сами.
Важно отметить, что финансовый консультант не имеет доступа к вашим деньгам — ими распоряжаетесь только вы. Консультант рассказывает вам о возможностях и вариантах, основываясь на своем опыте и экспертности.
Финансовый советник работает индивидуально — он глубоко вникает в вашу личную финансовую ситуацию, анализирует ее, дает свои советы. Только ваше дело — пользоваться ими или нет. В результате появляется личный финансовый план и стратегия, но вас никто ни к чему не принуждает.