Независимый
финансовый
советник

Татьяна Коржова

Личные финансы. Инвестиции. Капитал.

Обо мне

Коржова Татьяна


Независимый финансовый советник
Эксперт в управлении личными финансами
Практикующий инвестор

Экономист:
Высшее образование ВолГАУ
• Повышение квалификации РАНХиГС

Специалист по брокерской и дилерской деятельности и финансовым рынкам:
• Свидетельство ФСФР 1

Автор курсов по финансовой грамотности.

Специалист с 15-летним опытом работы в государственных и коммерческих банках.
Обо мне

Коржова Татьяна

Независимый финансовый советник
Эксперт в управлении личными финансами
Практикующий инвестор

Экономист:
Высшее образование ВолГАУ
• Повышение квалификации РАНХиГС

Специалист по брокерской и дилерской деятельности и финансовым рынкам:
• Свидетельство ФСФР 1

Автор курсов по финансовой грамотности.

Специалист с 15-летним опытом работы в государственных и коммерческих банках.
План встречи
1
Знакомство
Знакомство-интервью, на котором мы с вами проведем анализ вашего инвестиционного опыта и выяим ваш запрос в управлении личными финансами.
2
Тест
Знаете что такое риск-профиль? Мы совместно заполним тест, который поможет определить вашу финансовую стратегию.
3
Личный финансовый план
Подробно расскажу про личный финансовый план и как с ним достичь финансовых целей и наметим первые шаги по их достижению.
4
Информация о компании
Расскажу о нашей компании. Отвечу на ваши вопросы.
5
Варианты сотрудничества
Рассмотрим и выберем варианты сотрудничества.

Цель без плана — это просто мечта!

Часто задаваемые вопросы
Пакеты и цены
Стоимость услуг варьируется от 30000 рублей в зависимости от вашей финансовой ситуации и целей. Пакет подбирается индивидуально.
Кто такой финансовый советник и как он может мне помочь?
Финансовый советник — это независимый специалист. Он не продает какой-то конкретный набор финансовых услуг. Задача финансового советника оценить, какие возможности актуальны именно в вашем случае. Также финансовый советник не заставляет вас покупать определенные продукты или инструменты. Он информирует вас о различных вариантах. Решение принимаете вы сами.

Важно отметить, что финансовый консультант не имеет доступа к вашим деньгам — ими распоряжаетесь только вы. Консультант рассказывает вам о возможностях и вариантах, основываясь на своем опыте и экспертности.

Финансовый советник работает индивидуально — он глубоко вникает в вашу личную финансовую ситуацию, анализирует ее, дает свои советы. Только ваше дело — пользоваться ими или нет. В результате появляется личный финансовый план и стратегия, но вас никто ни к чему не принуждает.
Придется ли отдать этому советнику свои деньги?
Он сам будет ими распоряжаться?
Вас не будут заставлять жить в режиме жесткой экономии. Вы сами решаете, какая сумма приемлема для инвестирования. А финансовый советник поможет проанализировать расходы и понять, какие из них можно оптимизировать без ущерба качеству жизни
Меня ограничат в тратах и полностью изменят образ жизни?
Вы сами решаете, какая сумма приемлема для инвестирования. Вас не будут заставлять жить в режиме жесткой экономии. А финансовый советник поможет проанализировать расходы и понять, какие из них можно оптимизировать без ущерба качеству жизни.
За несколько встреч мы:
Построим горизонт планирования, определим ваши финансовые цели, составим ваш финансовый план
Разберем типы страховых брокеров
и инвестиционные стратегии, проведем сравнительный анализ продуктов
Разберем агрессивные инвестиционные стратегии: создание трастов, разберем представленные на выбор инвестиционные стратегии, которые подходят именно вам
Рассмотрим что такое метод усреднения, разберем типы инвестиционных корзин
Соберём документы, откроем инвестиционные счета,
обучимся работе в личном кабинете .
Первая консультация всегда бесплатно!
Стоимость сопровождения
финансового советника
Все услуги можно модифицировать или скомбинировать по вашим пожеланиям
ЛФП
30 000
Состоит из 5 встреч по 1,5 часа каждая

• Анализ текущих активов, пассивов, доходов, расходов
• Определение риск – профиля
• Определение горизонта планирования
• Составление индивидуального финансового плана
• Обучение по регулярной инвестиционной корзине
• Обучение по рентной инвестиционной корзине
• Обучение по активной инвестиционной корзине
• Консультирование по налогообложению
• Видео-обучение и скринкасты после каждой встречи
• Подбор финансовых инструментов
• Открытие инвестиционных счетов
• Обучение по личным кабинетам
СТАНДАРТ
50 000
Состоит из 5 встреч по 1,5 часа каждая

• Составление ЛФП
• Обучение по регулярной инвестиционной корзине
• Обучение по рентной инвестиционной корзине
• Обучение по активной инвестиционной корзине
• Консультирование по налогообложению
• Видео-обучение и скринкасты после каждой встречи
• Подбор финансовых инструментов
• Открытие инвестиционных счетов
• Обучение по личным кабинетам
• Сопровождение 1 год
• Ежеквартальные встречи–4 встречи по 1,5 часа
• Отчеты о состоянии портфеля
• Участие в одной игре «Финансы и инвестиции»/ «Финансы и инвестиции для детей»
• Проведение урока по финансовой грамотности для семьи
• Участие в обучении «ProFit» по тарифу «Все сам»
ОПТИМУМ
120 000
• Составление ЛФП
• Обучение по регулярной инвестиционной корзине
• Обучение по рентной инвестиционной корзине
• Обучение по активной инвестиционной корзине
• Консультирование по налогообложению
• Видео-обучение и скринкасты после каждой встречи
• Подбор финансовых инструментов
• Открытие инвестиционных счетов
• Обучение по личным кабинетам
• Сопровождение 3 года
• Ежеквартальные встречи – 12 встреч по 1,5 часа
• Отчеты о состоянии портфеля
• + 5 дополнительных встреч по принятию финансовых
решений
• Информирование о новых финансовых решениях
• Участие в трех играх «Финансы и инвестиции»/ «Финансы и инвестиции для детей»
• Проведение урока по финансовой грамотности для семьи
• Участие в обучении «ProFit» по тарифу «Личный помощник»
VIP
200 000
• Составление ЛФП
• Обучение по регулярной инвестиционной корзине
• Обучение по рентной инвестиционной корзине
• Обучение по активной инвестиционной корзине
• Консультирование по налогообложению
• Видео-обучение и скринкасты после каждой встречи
• Подбор финансовых инструментов
• Открытие инвестиционных счетов
• Обучение по личным кабинетам
• Сопровождение 5 лет
• Ежеквартальные встречи – 20 встреч по 1,5 часа
• Отчеты о состоянии портфеля
• + 10 дополнительных встреч по принятию финансовых
решений
• Информирование о новых финансовых решениях
• Участие в пяти играх «Финансы и инвестиции»/ «Финансы и инвестиции для детей»
• Проведение урока по финансовой грамотности для семьи
• Участие в обучении «ProFit» по тарифу «VIP»
Записаться
Расскажите о своих пожеланиях, и я с вами свяжусь в течение двух часов для назначения встречи
Выберите услугу
Нажимая на кнопку, вы соглашаетесь c нашей политикой конфиденциальности
Контакты
Коржова Татьяна Михайловна
Phone: +7 905 339 77 33
E-mail: finadvisor34@gmail.com
Пользовательское соглашение
1. ОСНОВНЫЕ ПОНЯТИЯ

Сайт – личный сайт, расположенный в сети Интернет, https://finadvisor.info
Администрация Сайта – Коржова Т.М.
Пользователь – физическое или юридическое лицо, разместившее свою персональную информацию посредством Формы обратной связи на сайте с последующей целью передачи данных Администрации Сайта.
Форма обратной связи – специальная форма, где Пользователь размещает свою персональную информацию с целью передачи данных Администрации Сайта.

2. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

2.1. Настоящая Политика конфиденциальности является официальным типовым документом Администрации Сайта и определяет порядок обработки и защиты информации о физических и юридических лицах, использующих Форму обратной связи на Сайте.
2.2. Целью настоящей Политики конфиденциальности является обеспечение надлежащей защиты информации о Пользователе, в т.ч. его персональных данных от несанкционированного доступа и разглашения.
2.3. Отношения, связанные со сбором, хранением, распространением и защитой информации о пользователях регулируются настоящей Политикой конфиденциальности и действующим законодательством Российской Федерации.
2.4. Действующая редакция Политики конфиденциальности, является публичным документом, разработана Администрацией Сайта и доступна любому Пользователю сети Интернет при переходе по гипертекстовой ссылке «Политика конфиденциальности».
2.5. Администрация Сайта вправе вносить изменения в настоящую Политику конфиденциальности.
2.6. При внесении изменений в Политику конфиденциальности, Администрация Сайта уведомляет об этом Пользователя путём размещения новой редакции Политики конфиденциальности на Сайте.
2.7. При размещении новой редакции Политики конфиденциальности на Сайте, предыдущая редакция хранятся в архиве документации Администрации Сайта.
2.8. Используя Форму обратной связи, Пользователь выражает свое согласие с условиями настоящей Политики конфиденциальности.
2.9. Администрация Сайта не проверяет достоверность получаемой (собираемой) информации о Пользователе.

3. УСЛОВИЯ И ЦЕЛИ СБОРА И ОБРАБОТКИ ПЕРСОНАЛЬНЫХ ДАННЫХ ПОЛЬЗОВАТЕЛЕЙ

3.1. Персональные данные Пользователя такие как: имя, фамилия, отчество, e-mail, телефон, skype и др., передаются Пользователем Администрации Сайта с согласия Пользователя.
3.2. Передача персональных данных Пользователем Администрации Сайта, через Форму обратной связи означает согласие Пользователя на передачу его персональных данных.
3.3. Администрация Сайта осуществляет обработку информации о Пользователе, в т.ч. его персональных данных, таких как: имя, фамилия, отчество, e-mail, телефон, skype и др., а также дополнительной информации о Пользователе, предоставляемой им по своему желанию: организация, город, должность и др. в целях выполнения обязательств перед Пользователем Сайта.
3.4. Обработка персональных данных осуществляется на основе принципов:
а) законности целей и способов обработки персональных данных и добросовестности;
б) соответствия целей обработки персональных данных целям, заранее определенным и заявленным при сборе персональных данных;
в) соответствия объёма и характера обрабатываемых персональных данных способам обработки персональных данных и целям обработки персональных данных;
г) недопустимости объединения созданных для несовместимых между собой целей баз данных, содержащих персональные данные.
3.5. Администрация Сайта осуществляет обработку персональных данных Пользователя с его согласия в целях оказания услуг/продажи товаров, предлагаемых на Сайте.

4. ХРАНЕНИЕ И ИСПОЛЬЗОВАНИЕ ПЕРСОНАЛЬНЫХ ДАННЫХ

Персональные данные Пользователя хранятся исключительно на электронных носителях и используются строго по назначению, оговоренному в п.3 настоящей Политики конфиденциальности.

5. ПЕРЕДАЧА ПЕРСОНАЛЬНЫХ ДАННЫХ

5.1. Персональные данные Пользователя не передаются каким-либо третьим лицам, за исключением случаев, прямо предусмотренных настоящей Политикой конфиденциальности.

5.2. Предоставление персональных данных Пользователя по запросу государственных органов, органов местного самоуправления осуществляется в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации.

6. СРОКИ ХРАНЕНИЯ И УНИЧТОЖЕНИЕ ПЕРСОНАЛЬНЫХ ДАННЫХ

6.1. Персональные данные Пользователя хранятся на электронном носителе сайта бессрочно.
6.2. Персональные данные Пользователя уничтожаются при желании самого пользователя на основании его обращения, либо по инициативе Администратора сайта без объяснения причин путём удаления Администрацией Сайта информации, размещённой Пользователем.

7. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ ПОЛЬЗОВАТЕЛЕЙ

Пользователи вправе на основании запроса получать от Администрации Сайта информацию, касающуюся обработки его персональных данных.

8. МЕРЫ ПО ЗАЩИТЕ ИНФОРМАЦИИ О ПОЛЬЗОВАТЕЛЯХ

Администратор Сайта принимает технические и организационно-правовые меры в целях обеспечения защиты персональных данных Пользователя от неправомерного или случайного доступа к ним, уничтожения, изменения, блокирования, копирования, распространения, а также от иных неправомерных действий.

9. ОБРАЩЕНИЯ ПОЛЬЗОВАТЕЛЕЙ

9.1. Пользователь вправе направлять Администрации Сайта свои запросы, в т.ч. относительно использования/удаления его персональных данных, предусмотренные п.3 настоящей Политики конфиденциальности в письменной форме по адресу, указанному в п.1.
9.2. Запрос, направляемый Пользователем, должен содержать следующую информацию:
для физического лица:
– номер основного документа, удостоверяющего личность Пользователя или его представителя;
– сведения о дате выдачи указанного документа и выдавшем его органе;
– дату регистрации через Форму обратной связи;
– текст запроса в свободной форме;
– подпись Пользователя или его представителя.
для юридического лица:
– запрос в свободной форме на фирменном бланке;
– дата регистрации через Форму обратной связи;
– запрос должен быть подписан уполномоченным лицом с приложением документов, подтверждающих полномочия лица.
9.3. Администрация Сайта обязуется рассмотреть и направить ответ на поступивший запрос Пользователя в течение 30 дней с момента поступления обращения.
9.4. Вся корреспонденция, полученная Администрацией от Пользователя (обращения в письменной/электронной форме) относится к информации ограниченного доступа и без письменного согласия Пользователя разглашению не подлежит. Персональные данные и иная информация о Пользователе, направившем запрос, не могут быть без специального согласия Пользователя использованы иначе, как для ответа по теме полученного запроса или в случаях, прямо предусмотренных законодательством.
ЧАСОВАЯ КОНСУЛЬТАЦИЯ ПО РАЗБОРУ ЛИЧНЫХ ФИНАНСОВ И ИНВЕСТИРОВАНИЯ
Консультация направленна на решение конкретного запроса или проблемы.

Самые распространенные вопросы на таких консультациях:

  • кредиты: снижение долговой нагрузки, банкротство, рефинансирование, выбор банка;
  • ипотека (новая, рефинансирование);
  • работа с банками: вклады, карты;
  • получение налоговых вычетов: от простой консультации, до полного сопровождения "под ключ" (по доверенности или отправке по почте);
  • страхование (подбор страхового продукта, отказ от страхования);
  • налогообложение
  • а так же решение любого вопроса, связанного с финансами
  • оформление любых СТРАХОВЫХ ПРОДУКТОВ: страховка квартиры, дома, животных, к ипотеке, ОСАГО, КАСКО, накопительное страхование жизни.

Стоимость консультации 3000 - 10 000 рублей (в зависимости от сложности вопроса)

ФИНАНСОВАЯ ИГРА
«ФИНАНСЫ И ИНВЕСТИЦИИ ДЛЯ ДЕТЕЙ»

Финансовая игра «ФИНАНСЫ И ИНВЕСТИЦИИ ДЛЯ ДЕТЕЙ» позволяет детям почувствовать себя предпринимателями, попробовать торговать на бирже или создать стартап, не рискуя настоящими деньгами. Вашему ребeнку станет гораздо понятнее, что и как происходит в этом мире с материальной точки зрения. Возможно, те, кто раньше не интересовался математикой, осознает еe практическую пользу и увлечется.

Когда игра просто увлекает - это уже прекрасно, а когда еще и приносит пользу всей семье , то это - просто здорово!

Если вы будете наблюдать за игрой, то сможете узнать много дополнительной информации про вашего ребeнка: как он общается с новыми людьми, способен ли проявлять инициативу, возникают ли у него собственные идеи или он предпочитает идти за другими, как быстро адаптируется в новых условиях, умеет ли видеть свою выгоду, как быстро осваивает практические социальные навыки... И многое другое.⠀

А кроме того, играя с детьми в финансовые игры, вы с пользой проводите семьей свободное время, а заодно вместе учитесь и развиваетесь.

Стоимость игры 3000 рублей с команды.
Максимальное количество игроков команде 6 человек.


ЧЕЛЛЕНДЖ ПО НАКОПЛЕНИЯМ

Челлендж по накоплениям - 14-ти дневный челлендж внедрения финансовых привычек.

За две недели Вы:

1. Разберете финансовые привычки и внедрите важнейшую привычку ежедневного накопления. Увидишь, как одна новая привычка способна менять всю вашу жизнь к лучшему
2. Найдете свои скрытые резервы и отложите 10-20% от своего дохода
3. Получите пошаговый план по достижению финансовых целей
4. Получишь мотивацию для достижения своих финансовых целей.

Что будет на челлендже:

1. Теория, рекомендации и эксклюзивные лайфхаки на каждый день
2. Интересные домашние задания
3. Переход вашей финансовой сферы на новый уровень
4. Поддержка, разбор домашних заданий
5. Обратная связь
6. Возможность выиграть часовую консультацию

Стоимость 490 рублей

Связаться WhatsApp Mail Phone